A Polícia Civil, por meio da Delegacia de Polícia (DP) de Caldas Novas, concluiu as investigações de uma fraude que gerou R$ 618 mil em prejuízo a um grande banco. Apurou-se que o crime ocorreu da seguinte maneira:
1) dois ex-gerentes do banco abriram empresas de correspondente bancário;
2) essas empresas possuíam um limite diário de transações financeiras;
3) uma vez atingido esse limite, ocorria o bloqueio para novas operações;
4) para desbloquear (renovar o crédito do limite diário) era preciso realizar o acerto de contas (pagamento) junto ao banco;
5) os correspondentes efetuavam depósitos de envelopes vazios nos terminais de autoatendimento (caixas eletrônicos), gerando liberação imediata de crédito, antes da conferência dos envelopes;
6) o funcionário do banco responsável por conferir os envelopes validava os depósitos fictícios, fazia o acerto contábil das empresas, não estornava o valor creditado, tampouco informava à gerência, encobrindo o golpe;
7) assim, fraudaram o banco, conseguiram liberação de crédito em montante superior ao limite diário e geraram o vultoso prejuízo.
No curso da investigação, foram cumpridos mandados de busca e apreensão nas residências dos envolvidos. Ao término, a autoridade policial indiciou cinco pessoas por estelionato e associação criminosa, podendo a pena atingir até 8 anos de prisão. Concluídos os trabalhos investigativos, foram os autos remetidos ao Poder Judiciário para a sequência da persecução penal.
.png)
.png)
Fonte: Polícia Civil do Estado de Goiás
